国家打击数字货币吗？干了十五年反洗钱，跟你说句实话
我在银行反洗钱岗位干了十五六年，经手过无数笔可疑交易。每次有朋友问我"国家到底打不打数字货币"，我都是同一个答案——打，而且打得越来越精准。但很多人对这个"打"的理解，还停留在2017年"九四公告"那个粗糙的阶段。
2021年9月央行联合七部门那份通知才是真正的分水岭。明确把虚拟货币相关业务定性为非法金融活动，交易所、矿场、跨境支付通道全在打击范围内。不是不让你"持有"一枚币，而是整个交易、兑换、托管链条被掐断了。
到今年，执法颗粒度更细。公安经侦追赃时链上地址追踪已经常态化；银行侧，涉及虚拟货币的资金流水一旦触发反洗钱模型国家打击数字货币吗？干了十五年反洗钱，跟你说句实话，账户直接冻结。上个月我刚处理过一笔，客户名下三张卡全部受限，理由就是某笔转账备注里出现了"USDT"字样。
说句实在话国家打击数字货币吗，国家要的是资金可追踪、外汇不外流、洗钱通道堵死。你自己拿个冷钱包放着，不交易不兑付，目前确实没明文罚你。但只要你走法币通道去充提，或者碰合约杠杆、P2P借贷，那基本就在执法射程里了。
你手里要是还攥着币，心里慌不慌？评论区说说你现在什么状态，我看看能不能帮上点忙。
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